信用卡诈骗罪立案标准：起诉金额与实际损失的关系

随着金融业务的快速发展信用卡的采用越来越普及信用卡诈骗犯罪也日益增多。信用卡诈骗罪作为一种新型的经济犯罪严重侵犯了公民的财产权益和金融管理秩序。本文将从信用卡诈骗罪的立案标准入手探讨起诉金额与实际损失之间的关系。

二、信用卡诈骗罪的立案标准

1. 诈骗金额的划分

依照《更高人民法院、更高人民关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干疑问的解释(2018修正)》信用卡诈骗罪的立案标准主要依据诈骗金额实划分。具体如下：

- 诈骗金额1万元以上不满10万元的，处五年以下有期刑或是说拘役并处2万元以上20万元以下罚金。

2. 恶意透支的认定

恶意透支是指持卡人超过规定限额或规定期限透支，且经发卡银行无效的表现。恶意透支1万元以上为“数额较大”，应予立案追诉。其中，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或是说具有其他情节轻微情形的，可以不起诉。

三、起诉金额与实际损失的关系

1. 起诉金额与立案标准的关系

起诉金额是判断是不是构成信用卡诈骗罪的关键因素。依据立案标准，起诉金额应达到5000元以上，才能构成信用卡诈骗罪。起诉金额并非一成不变它会随着实际损失的增加而增加。在起诉金额达到立案标准的情况下，实际损失越大，起诉金额越高。

2. 起诉金额与实际损失的关系

起诉金额与实际损失之间的关系并非绝对一致。在实际操作中，起诉金额可能将会低于实际损失。起因有以下几点：

（1）证据不足：在办理信用卡诈骗案件进展中，由于证据不足，可能引发起诉金额低于实际损失。

（2）调解或和解：在案件审理期间，双方可能通过调解或和解达成一致，起诉金额低于实际损失。

（3）银行或网贷平台的过错：在部分案件中，银行或网贷平台在审核信用卡申请时存在过错，引发诈骗犯罪发生。在此情况下，起诉金额可能低于实际损失。

四、结论

信用卡诈骗罪的立案标准主要依据诈骗金额实划分起诉金额与实际损失之间存在一定关系。在办理信用卡诈骗案件时，应充分调查取证，确信起诉金额与实际损失相，切实维护公民的财产权益和金融管理秩序。同时对银行或网贷平台在信用卡审批环节的过错，也应依法予以追究，以减少信用卡诈骗犯罪的发生。

精彩评论

magasa 2024-07-23

信用卡逾期金额是判断是不是构成信用卡诈骗罪的关键因素。一般对于银行或网贷平台起诉信用卡欠款人立案，并不存在一个具体的欠款金额标准。但往往，欠款金额会比较大。

玉洁 2024-07-23

归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的。起诉信用卡诈骗要多少钱 2023-03-24 诈骗勒索要起诉信用卡犯罪10万以下要5%-6%加1400元。信用卡犯罪的判刑标准: 进行信用卡诈骗活动，数额在1万元以上不满10万元。

冷心王子 2024-07-23

专家导读使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的。信用卡诈骗罪金额标准依据《更高人民法院、更高人民关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释(2018修正)》第五条规定。

柔王丸 2024-07-23

。信用卡诈骗罪的数额标准具体是:使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动。