信用卡诈骗罪立案标准：是不是构成犯罪的判断与起诉

一、引言

随着社会经济的快速发展信用卡已经成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。信用卡的普及也带来了信用卡诈骗犯罪的高发。本文将从信用卡诈骗罪的立案标准、是不是构成犯罪的判断以及起诉等方面实行分析以期为读者提供有益的参考。

二、信用卡诈骗罪立案标准

1. 信用卡诈骗罪的概念

信用卡诈骗罪是指表现人利用伪造、虚假身份、已消除或报废的信用卡或盗窃他人信用卡实行诈骗的行为。我国《人民刑法》之一百九十六条对信用卡诈骗罪实了明确规定。

2. 立案标准

依照《更高人民、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》涉嫌信用卡诈骗犯罪并满足以下任一严重情况的，警方将依法刑事立案：

（1）利用伪造的信用卡，或是说利用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或是说利用作废的信用卡，或是说冒用他人信用卡。

（2）恶意透支信用卡，数额在一万元以上的。

其中，信用卡诈骗数额达到5000元就可实行立案追诉。

三、是不是构成犯罪的判断

1. 信用卡逾期与信用卡诈骗罪的区别

信用卡逾期是指持卡人未依据协定的还款期限和金额偿还信用卡欠款。信用卡逾期并不一定构成犯罪，但若持卡人以非法占有为目的，恶意透支信用卡，则可能构成信用卡诈骗罪。

2. 犯罪构成要件

信用卡诈骗罪的构成要件包含以下几个方面：

（1）主体：年满16周岁，具有刑事责任能力的自然人。

（2）主观方面：具有非法占有的目的。

（3）客观方面：实了信用卡诈骗行为，如采用伪造、虚假身份、已消除或报废的信用卡，或盗窃他人信用卡实诈骗。

（4）客体：信用卡管理秩序和公私财产权益。

3. 判断是否构成犯罪的关键因素

判断是否构成信用卡诈骗罪，关键在于以下几点：

（1）行为人是否具有非法占有的目的。

（2）行为人是否实了信用卡诈骗行为。

（3）信用卡诈骗的数额是否达到立案追诉标准。

四、起诉与刑事诉讼程序

1. 起诉

涉嫌信用卡诈骗罪的犯罪嫌疑人，在案件侦查结后，公安机关将案件材料移送检察机关审查起诉。检察机关审查起诉后，认为犯罪嫌疑人的行为构成信用卡诈骗罪的，将依法向人民法院提起公诉。

2. 刑事诉讼程序

信用卡诈骗罪的刑事诉讼程序包含以下几个阶：

（1）侦查阶：公安机关对涉嫌信用卡诈骗罪的犯罪线索实行侦查，收集证据。

（2）审查起诉阶：检察机关对案件实审查，决定是否起诉。

（3）审判阶：人民法院依法审理案件判决被告人是否构成犯罪，并依法判处刑罚。

五、结论

信用卡诈骗罪立案标准明确，对涉嫌信用卡诈骗罪的犯罪嫌疑人，公安机关将依法实行侦查、起诉。在判断是否构成犯罪时要综合考虑犯罪构成要件、犯罪数额等因素。对构成信用卡诈骗罪的被告人，人民法院将依法判处相应的刑罚。信用卡使用者在采用信用卡进展中，应严格遵守法律法规，防范信用卡诈骗犯罪，维护自身合法权益。同时社会各界也应加强对信用卡诈骗犯罪的防范和打击，共同维护信用卡市场的健发展。