银行成功追讨被盗信用卡款项诈骗罪嫌疑人受到刑事起诉

一、案件背景

在当今社会随着信用卡的普及信用卡诈骗犯罪也日益增多。近期一起银行成功追讨被盗信用卡款项诈骗罪嫌疑人受到刑事起诉的案件引起了广泛关注。本文将详细解析该案件的背景、过程以及法律后续影响。

二、案件详情

1. 被告人恶意透支信用卡

被告人王天龙提供的光大银行卡和农业银行卡被他人用于实诈骗犯罪。其中，光大银行卡交易流水高达985900元。经检察机关统计，本案涉及13家银行近400张信用卡，金额超过3000万元。这起案件引起了银行和公安机关的高度重视。

2. 信用卡诈骗罪的构成

近期河南省商市园区人民法院审理了一起恶意透支信用卡额度达30万余元的案件。被告人经银行多次有效拒不还款。依照《刑法》相关规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡实诈骗活动，骗取财物数额较大的表现。

三、案件审理

1. 法院判决

法院经审理认为，被告人某以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡实信用卡诈骗活动，数额特别巨大。依照《刑法》第196条，其行为已构成信用卡诈骗罪。最，法院判处某有期刑十年，罚金人民币十万元。

2. 信用卡诈骗罪的追诉标准

依照法律规定，恶意透支的数额是指公安机关刑事立案时未归还的实际透支的本金数额，不涵利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。并且，经发卡银行两次后超过3个月仍不归还的，则构成信用卡诈骗罪，要被提起公诉以追究刑事责任。

四、银行追讨过程

1. 银行调查

农业银行信用卡中心在发现利用者逾期还款后，会先实行初步调查熟悉逾期还款的起因。这是银行追讨欠款的之一步。

2. 报案

若是银行调查发现采用者有恶意透支、欺诈等表现，银行会立即报案。公安机关在接到报案后，会展开侦查，发现达到立案标准并且有犯罪嫌疑人的实立案追诉。

五、案件启示

1. 防范信用卡诈骗

本案提醒广大信用卡客户，要时刻保持警惕，防范信用卡诈骗。在利用信用卡时，要留意保护个人信息，避免信用卡信息被他人盗用。

2. 依法

一旦遭受信用卡诈骗，受害者应积极通过法律途径 。及时报警、提交相关证据，以便公安机关及时破案，追讨损失。

3. 加强金融监管

金融诈骗犯罪已成为当前金融领域的一大公害。各级金融机构要加强对信用卡业务的监管防范信用卡诈骗风险。

六、结语

银行成功追讨被盗信用卡款项，诈骗罪嫌疑人受到刑事起诉，体现了我国法律对金融犯罪的严惩态度。同时也提醒广大民众要升级法律意识，防范金融风险，共同维护金融市场的安全与稳定。

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