信用卡罪立案标准及案例2020年量刑标准

随着社会经济的快速发展信用卡已经成为人们日常生活中不可或缺的支付工具。信用卡现象也日益严重不仅违反了法律法规还严重扰乱了金融市场的正常秩序。本文将围绕信用卡罪的立案标准、2020年量刑标准以及相关案例实行分析以帮助大家更好地理解这一法律疑问。

一、信用卡罪立案标准

1. 非法经营罪

依照《人民刑法》第二百二十五条的规定违反规定，利用销售点端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等形式向信用卡持卡人情节严重的，可构成非法经营罪。

立案标准如下：

（1）非法经营数额在五万元以上的；

（2）非法经营数额不满五万元，但具有下列情形之一的：曾因非法经营受过刑事处罚或行政处罚；一年内曾因非法经营受过两次以上行政处罚；涉及金融诈骗、洗钱等严重犯罪。

2. 信用卡诈骗罪

依照《人民刑法》之一百九十六条的规定，实行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期刑或拘役。

立案标准如下：

（1）诈骗数额在五千元以上的；

（2）诈骗数额不满五千元，但具有下列情形之一的：曾因信用卡诈骗受过刑事处罚或是说行政处罚；一年内曾因信用卡诈骗受过两次以上行政处罚。

二、2020年信用卡罪量刑标准

1. 非法经营罪

按照更高人民法院出台的司法解释规定，违反规定，非法经营数额在五万元以上的，应该认定为“情节严重”，处五年以下有期刑或拘役，并处或是说单处罚金；数额巨大的，处五年以上有期刑，并处罚金。

2. 信用卡诈骗罪

依照《人民刑法》之一百九十六条的规定，实行信用卡诈骗活动数额较大的，处五年以下有期刑或拘役，并处或单处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期刑，并处罚金；数额特别巨大或是说有其他特别严重情节的，处十年以上有期刑或无期刑并处罚金或是说没收财产。

三、案例分析

案例一：2019年被告人武某在盗刷他人信用卡期间，需求“”人员将通过虚构交易形式盗刷的款项转账至其本人账户。法院认为，武某的表现构成信用卡诈骗罪，依法判处其有期刑五年，并处罚金。

案例二：2018年，被告人李某利用POS机虚构交易，向信用卡持卡人。法院认为，李某的行为构成非法经营罪，依法判处其有期刑三年，并处罚金。

案例三：2017年，被告人张某以非法占有为目的，采用虚构交易的途径恶意透支信用卡。法院认为，张某的行为构成信用卡诈骗罪，依法判处其有期刑十年，并处罚金。

四、总结

信用卡行为不仅违反了法律法规，还严重扰乱了金融市场秩序。面对信用卡犯罪，我国司法机关将依法予以严打击。理解信用卡罪的立案标准和量刑标准，有助于咱们更好地防范和识别此类犯罪行为，维护自身的合法权益。

在此提醒广大持卡人合法采用信用卡，珍惜信用记录切勿参与信用卡等违法行为。同时也要提升法律意识，遇到信用卡相关疑问，及时寻求法律帮助，维护自身权益。

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【责任编辑:寿飞】