信用卡诈骗罪立案标准：涉及金额、证据及法律途径全面解析-停息分期

一、引言

近年来随着信用卡的普及信用卡诈骗现象也日益增多严重侵害了广大信用卡采用者的合法权益。为有效打击信用卡诈骗犯罪我国法律明确规定了信用卡诈骗罪的立案标准。本文将对信用卡诈骗罪的涉及金额、证据及法律途径实全面解析以帮助大家更好地熟悉和防范此类犯罪。

二、信用卡诈骗罪的涉及金额标准

1. 诈骗金额在五千元以上不满五万元

信用卡诈骗罪立案标准：涉及金额、证据及法律途径全面解析

按照我国法律规定诈骗金额在五千元以上不满五万元的，就已经构成了信用卡诈骗罪。此时，犯罪分子可能面临五年以下有期刑或是说拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2. 恶意透支

恶意透支是指持卡人超过信用卡额度或未依照协定的还款期限还款的表现。恶意透支金额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或是说具有其他情节轻微情形的，可以减轻或是说免予处罚。

三、信用卡诈骗罪的立案标准

1. 利用伪造或失效信用卡实金融诈骗，涉案金额达五千元及以上

以下几种情形属于利用伪造或失效信用卡实金融诈骗：

（1）采用伪造的信用卡，或是说利用以虚假的身份证明骗领的信用卡。

（2）采用作废的信用卡。

（3）冒用他人信用卡。

2. 恶意透支

恶意透支的立案标准如下：

（1）数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

（2）数额在十万元以上的，应予以立案追诉。

四、信用卡诈骗罪的 evidence（证据）

1. 信用卡交易记录

信用卡交易记录是证明信用卡诈骗表现的关键证据。包含交易时间、交易金额、交易地点等信息。

2. 银行监控录像

银行监控录像可直观地反映出犯罪分子实行信用卡诈骗的过程，是关键的证据之一。

3. 犯罪嫌疑人的供述

犯罪嫌疑人的供述可证实其犯罪动机、犯罪过程等关键信息。

4. 证人证言

目击者、受害者等证人的证言可证实犯罪分子的犯罪行为。

五、信用卡诈骗罪的法律途径

1. 刑事诉讼

信用卡诈骗罪属于刑事案件，受害者可向公安机关报案，由公安机关侦查、起诉。在刑事诉讼进展中，受害者可委托律师代理诉讼，维护自身合法权益。

2. 民事诉讼

在信用卡诈骗案件中受害者也可选择通过民事诉讼途径。受害者可以向法院提起民事诉讼，须要犯罪分子赔偿损失。

六、结论

信用卡诈骗罪的立案标准、证据及法律途径的熟悉，有助于咱们更好地防范和打击此类犯罪。在利用信用卡期间，我们要时刻保持警惕，增进自我保护意识，一旦发现信用卡诈骗行为应及时向有关部门报案，维护自身合法权益。

以下为本文

一、引言

二、信用卡诈骗罪的涉及金额标准

1. 诈骗金额在五千元以上不满五万元

2. 恶意透支

三、信用卡诈骗罪的立案标准

1. 利用伪造或失效信用卡实行金融诈骗，涉案金额达五千元及以上

2. 恶意透支

四、信用卡诈骗罪的 evidence（证据）

1. 信用卡交易记录

2. 银行监控录像

3. 犯罪嫌疑人的供述

4. 证人证言

五、信用卡诈骗罪的法律途径

1. 刑事诉讼

2. 民事诉讼

六、结论

精彩评论

brilliantgreen 2024-07-31

使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。信用卡诈骗，金额达5000元以上，或恶意透支达50000元以上的，可以立案。信用卡诈骗罪的构成标准有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的。

皓然 2024-07-31

导读:信用卡诈骗罪的起诉立案标准主要包括:一是利用伪造或失效信用卡进行金融诈骗，涉案金额达五千元及以上；二是恶意透支。

Eidosper 2024-07-31

信用卡多少够起诉诈骗海无魂好评回答进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉: (一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡。

齐 2024-07-31

近年来信用卡的利用越来越普及，随之而来的信用卡诈骗和诈骗现象也日益增多。为保障广大信用卡使用者的合法权益。恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

抱掌 2024-07-31

数额较大:指的是诈骗金额在五千元以上不满五万元。达到这个标准，就已经构成了信用卡诈骗罪，可以处五年以下有期刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

龙生 2024-07-31

归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的。信用卡诈骗罪金额标准具体多少 2023-02-15 诈骗勒索信用卡诈骗罪的金额标准为: 1，使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡。

【纠错】【责任编辑:桐歹】

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