2020年信用卡诈骗立案标准：最新法律规定与量刑处理-停息分期

2020年信用卡诈骗立案标准：最新法律规定与量刑应对

随着现代金融业务的快速发展信用卡作为一种便捷的支付工具已经深入到人们的日常生活中。信用卡的普及也使得信用卡诈骗犯罪呈现出高发态势。本文将围绕2020年信用卡诈骗立案标准结合最新法律规定与量刑应对对信用卡诈骗犯罪实行探讨。

一、最新法律规定

2020年信用卡诈骗立案标准：最新法律规定与量刑处理

依照更高人民法院、更高人民发布的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干疑问的解释》及《人民刑法》之一百九十六条信用卡诈骗立案标准如下：

1. 利用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或是说冒用他人信用卡，实信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的表现。

2. 恶意透支，数额在1万元以上的。其中，“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或是说规定期限透支，并且经发卡银行两次后超过三个月仍不归还的。

二、立案标准与追诉情形

2020年信用卡诈骗立案标准与追诉情形如下：

1. 利用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或冒用他人信用卡实诈骗活动。

2. 涉案金额在1万元至2万元以上的，应该立案追究。这主要是指个人实刑法第224条规定的合同诈骗的五种情形之一。

3. 实行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

（1）利用伪造的信用卡。

（2）采用以虚假的身份证明骗领的信用卡。

（3）恶意透支。

三、量刑解决

2020年信用卡诈骗罪量刑标准如下：

1. 诈骗数额在5000元以上不满5万元的，处五年以下有期刑或是说拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2. 恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时未归还的实际透支的本金数额，不包含利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或是说支付的数额。

3. 一次性提前入账金额应该全部计入持卡人恶意透支的犯罪数额。

四、案例分析

2020年抓获的立案信用卡诈骗案例中，涉案金额较大，受害人数众多引起了社会广泛关注。例如，在某地警方的集中打击行动中，成功抓获了一个信用卡盗刷团伙。该团伙利用伪造的信用卡通过冒用他人信用卡的途径，实行诈骗活动，涉案金额高达数百万元。

五、结论

随着现代金融业务的快速发展信用卡诈骗犯罪呈现出多样化、复杂化的趋势。2020年信用卡诈骗立案标准与最新法律规定的确立，为打击信用卡诈骗犯罪提供了有力的法律依据。在今后的司法实践中，各级司法机关应该严格依法办理信用卡诈骗案件，切实维护广大人民群众的合法权益。

面对信用卡诈骗犯罪的高发态势，咱们理应从源头上加强防范，加强人民群众的法律意识，同时加大对信用卡诈骗犯罪的打击力度，切实保障人民群众的财产安全。

精彩评论

捷 2024-08-08

因此，一次性提前入账金额应当全部计入持卡人恶意透支的犯罪数额。——摘自珮琳：《如何认定信用卡分期产品恶意透支》，《检察日报》，2016年12月28日。

支付宝 2024-08-08

恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额。按照《人民刑法》之一百九十六条，信用卡诈骗立案标准是数额在五千元以上。具体包含以下几种表现: (1)利用伪造的信用卡； (2)采用以虚假的身份证明骗领的信用卡。

腾天 2024-08-08

最新信用卡诈骗罪立案标准根据更高人民、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的。

本人纯属虚构 2024-08-08

2020信用卡诈骗罪量刑标准：诈骗数额在5000元以上不满5万元的，处五年以下有期刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。如果冒用他人医保卡伪造就医、住院等材料骗取医保资金报销的，可以按照诈骗罪论处。

小猫倩倩 2024-08-08

进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:(一)使用伪造的信用卡。

【纠错】【责任编辑:犂生骍角】

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